Os Serviços de Cidadania e Imigração dos Estados Unidos (USCIS) permitem que os investidores EB-5 usem uma ampla variedade de fontes para financiar seus projetos de investimento. Essas fontes incluem fundos herdados, vendas de imóveis, empréstimos, pagamentos de salários e venda de criptomoedas como bitcoins. Desde que os investidores cumpram as diretrizes do USCIS em relação à criação de empregos, o valor mínimo de investimento e o status de risco dos fundos, eles podem usar os bitcoins para financiar seus projetos EB-5.
Os investidores EB-5 que desejam usar bitcoins precisam configurar uma carteira de bitcoins online, colocar seus bitcoins lá e convertê-lo em dólares americanos. Para realizar esta transação, o investidor deve usar uma casa de câmbio digital com sede nos Estados Unidos. Embora esse processo possa parecer relativamente simples, os investidores devem ter em mente que existem algumas desvantagens no uso de criptomoedas. Por exemplo, as casas de câmbio de moedas digitais normalmente limitam a quantidade que pode ser comprada de uma só vez. Além disso, as taxas de câmbio das moedas digitais são muito instáveis.
Embora o USCIS seja flexível em relação à fonte de fundos usados para investimentos EB-5, os investidores são obrigados a fornecer evidências abundantes de que seus fundos foram obtidos legalmente. Os investidores devem incluir essa evidência em seu Formulário I-526E, Petição de Imigração por Investidor Estrangeiro. O USCIS pede aos investidores que comprovem a legalidade de suas fontes de fundos “por uma preponderância das evidências”. Isso significa que os investidores devem provar com pelo menos 51% de certeza que seus fundos foram obtidos legalmente.
Para atender a esse nível de prova, os investidores provavelmente terão de anexar uma documentação exaustiva que descreva como os fundos foram obtidos. Como a situação de cada investidor é única e o USCIS permite muitas fontes diferentes de fundos, os documentos necessários variarão em cada caso. Por exemplo, os investidores que estiverem usando seus pagamentos de salário como fundos de investimento EB-5 terão de incluir extratos bancários que mostrem cada pagamento. Eles também podem ter de incluir um contrato de trabalho e uma declaração de fonte de capital.
