Os Serviços de Cidadania e Imigração dos Estados Unidos (USCIS) implementaram vários regulamentos que regem a maneira como os investidores EB-5 podem financiar seus projetos. Por exemplo, o USCIS exige estritamente que todos os fundos EB-5 permaneçam em risco, e os investidores só podem usar seus ativos pessoais como investimentos EB-5. Devido a este último requisito, os investidores EB-5 geralmente devem evitar o uso de capital de risco para financiar seus projetos; muito provavelmente, o USCIS não consideraria o capital de risco como parte dos ativos pessoais do investidor. Mesmo que seja tecnicamente possível usar capital de risco para um investimento EB-5, isso seria complicado, desafiador e provavelmente desnecessário.
Usar capital de risco para financiar projetos EB-5 geralmente é desaconselhável, mas o USCIS permite que os investidores usem uma ampla variedade de fontes para financiar seus projetos. Fontes comuns de fundos de investimento EB-5 incluem receitas de ações, presentes, empréstimos, vendas de imóveis, pagamentos de salários e heranças. Os investidores EB-5 podem até usar fontes menos tradicionais de fundos, como vendas de criptomoedas. O importante é que todas essas fontes venham do patrimônio pessoal do investidor e permaneçam em risco.
Além de impor o requisito de risco dos fundos de investimento EB-5, o USCIS também determina que todos os fundos devem ser obtidos legalmente. Ao preencher o Formulário I-526E, os investidores EB-5 devem apresentar evidências abundantes I-526E que rastreiem seus fundos até sua origem e comprovem que foram obtidos legalmente. A natureza das evidências a serem apresentadas varia de acordo com a fonte de fundos de cada investidor e a situação única. Os investidores podem ter que enviar documentos como declarações de fonte de capital, contratos de trabalho, certificados de propriedade ou contratos de empréstimo.
Provar que os fundos de investimento EB-5 foram adquiridos legalmente e cumprem todos os muitos outros regulamentos do USCIS pode ser difícil e demorado. Portanto, os investidores fariam bem em trabalhar com profissionais EB-5, como consultores e advogados de imigração, que podem fornecer orientações inestimáveis.
