尽职调查对EB-5投资者的重要性

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EB-5投资尽职调查

在EB-5计划中,对EB-5项目、主要参与者和负责处理投资的区域中心进行彻底的尽职调查,将有助于投资者可以确保其投资的安全性,了解计划相关风险以及获得永久居民身份的可能性。以下部分阐述了EB-5投资者在对潜在投资调查进行尽职调查时,应考虑的各种问题。

关注的领域

为获得申请永久居民身份的机会,EB-5投资者投入的资金要非常可观。投资者想要了解的是,这一过程会达到什么期望值,是否值得投资。首先,他们最关心的是最终结果:其投资会让他们获得永久居民身份吗?其投资是否会在各自项目完成后返还给他们?

为了完成EB-5流程,投资者必须在提交申请时提供文件,证明其已满足USCIS列出的条件。在最初的I-526申请中,投资者需要证明投资资金是合法获得,所选择的投资项目将能够为美国工人创造所需的10个全职工作岗位。最后的申请,即表格I-829,要求投资者提供证据,证明已创造所需的就业岗位,投资仍处于风险之中。如果将延迟处理考虑在内,整个EB-5流程可能需要长达6年的时间;对于中国籍的外国人来说需要的时间可能更长。

投资所需的100万美元(如果项目位于目标就业地区,则为50万美元)是一笔非常可观的资金;因此,确保投资资金会得到回报,是投资者非常感兴趣的事。为验证项目是否有能力在结束时收回投资金额,对项目细节进行尽职调查至关重要。如果没有预期的投资回报,移民很快就会变得非常昂贵。

考虑要点

在进行尽职调查时,EB-5投资者应在投资前对可能的区域中心的几个特征进行评估。

区域中心的签证申请历史

潜在投资者应获取区域中心过去成功申请签证的统计数据,也要就被拒绝的申请询问区域中心。虽然偶尔会有由于非法资金或类似问题而被拒绝的情况,但全面的历史记录会让投资者了解,通过某个特定区域中心,申请获得批准的可能性会有多大。

区域中心获USCIS批准有多长时间

潜在投资者首先应该了解该区域中心的运作时间,以及其管理的项目成功的数量和类型。对于EB-5流程中可能出现的潜在问题,全新的区域中心可能会经验不足。此外,过去成功处理过类似项目的区域中心了解美国移民局在申请和相关文件中寻求的是什么。在过去的几年里,USCIS一直在对未能根据EB-条例成功管理项目的特定区域中心进行审查,区域中心成功管理项目的历史将为区域中心提供更多机会,让区域中心在项目完成前可以管理项目,不会失去获得批准的机会。

项目批准

USCIS需要仔细审查每个EB-5项目的业务大纲,并对经济影响进行评估。这一过程可能需要一些时间,从而会推迟申请获批的时间。投资者可以通过选择已被USCIS批准的项目来规避一些这样的延期。此外,在选择投资项目之前,投资者应确保项目经理已获得项目所需的任何许可。

创造就业机会的潜力

如果投资资金不能创造10个新的全职工作岗位,最终的EB-5申请将不会被批准,投资者也不会获得永久居民身份。因此,确保项目已制定好应对任何可能减少创造就业数量这一情况的计划至关重要。项目开发商应就创造比要求更多的就业机会制定商业计划,提供就业储备,确保创造足够的就业机会。如果项目有多个投资者,这一点尤其重要。

存在投资资金重新部署计划

要求EB-5投资资金在项目的整个期间内一直处于风险之中,也就是说,要直至最终的I-829申请获得批准。如果提前偿还投资贷款,将无法满足这一要求。区域中心需要意识到这一点,并制定应急计划。为了让资金一直处于风险之中,区域中心可以在合同中规定不允许提前还款,也可以计划将提前偿还的资金再投资于另一个现有项目。我们建议,就最佳行动计划咨询财务顾问。

经验丰富的EB-5专业人士的价值

EB-5申请流程可能会非常耗时,而且有些复杂,在移民和财务方面也有风险。与经验丰富的EB-5专业人士合作可以大大提高成功移民和投资回报的机会。移民律师可以帮助其EB-5客户准备申请和随附文件,并在整个流程中提供必要的建议。财务顾问可以辅助EB-5投资者就贷款合同进行谈判,保护投资者免受其他相关方欺诈行为的影响。

尽职调查可以让EB-5移民投资者做出符合其最佳利益的明智决定,并增加成功移民和投资回报的可能性。单是投资于项目的资金数额就足以证明进行尽职调查需要时间和努力,适时移民的欲望和愿望也需要时间和努力。尽职调查将最大限度地提高所有相关方的成功机会。

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