وثيقة حقوق مستثمر برنامج EB-5: 10 حقوق يجب أن يتمتع بها كل مستثمر في برنامج EB-5

يمثل التحدث مع أحد المراكز الإقليمية وطرح الأسئلة قبل الاستثمار في مشروع برنامج EB-5 أمرًا بالغ الأهمية. كن حذرًا إذا كان المركز الإقليمي غير راغب في التحدث معك أو الإجابة على أسئلتك كتابيًا. الإجابات الشفهية على أسئلتك أمرٌ جيد، ولكن سيكون من الصعب إثبات ما قاله المركز الإقليمي ما لم يكن الرد كتابيًا أيضًا. أُطلب دائمًا من المركز الإقليمي تقديم أدلة مكتوبة لدعم ما يقولونه.

يُعد التحدث مباشرةً مع المركز الإقليمي، وكذلك طرح الأسئلة المحددة جزءًا حيويًا من التحري وتقييم المخاطر. من خلال طرح أسئلة على المركز الإقليمي حول مشروعه، يمكنك معرفة ما تحتاج إلى معرفته قبل تحويل أموالك، والأهم من ذلك هو أنه يجب عليك طرحَ أسئلةٍ حول تفاصيل المشروع التالية:

• إحتمالات النجاح والمخاطر
• خبرة فريق إدارة المركز الإقليمي
• السجل التاريخي للمطور
• الامتثال القانوني لبرنامج EB-5 وقوانين الأوراق المالية
• التوقعات المالية
• خلق فرص العمل
• إستراتيچية التخارج من استثمار برنامج EB-5

مثل كل الاستثمارات، تنطوي استثمارات برنامج EB-5 على مخاطرة، ومن خلال التحدث مع المركز الإقليمي، يمكنك فهم مخاطر الاستثمار في مشروع برنامج EB-5 المحدد بشكلٍ أفضل.

يمثل خلق فرص العمل أحد المتطلبات الأساسية لبرنامج EB-5، وأنت تحتاجُ إلى معلوماتٍ محدَّثة حول عدد فرص العمل التي تم خلقها. عندما تقوم بمراجعة مستندات العرض، إنتبه إلى أن عمرها قد يكون أكثر من عام، وقد يتغير العديد من الحقائق خلال تلك الفترة. بالتالي، يجب عليك أن تطلب المعلومات الحالية عن تقدم المشروع وعدد فرص العمل التي خلَقها بالفعل.

يجبُ عليك أيضًا أن تسأل عن شروط وأحكام استراتيجية التخارج الخاصة باستثمار برنامج EB-5، فأنت بحاجة إلى معرفة متى وكيف سيقوم المطور بسداد استثمار برنامج EB-5.

علاوةً على ذلك، يجب عليك عند التحدث مع المركز الإقليمي أن تسأل عن عدد المستثمرين الذين اشتركوا بالفعل في صندوق برنامج EB-5، وعن عدد الفرص التي لا تزال مفتوحة للاستثمار. سيساعدك هذا على فهم مقدار الوقت المتبقي لديك لاتخاذ قرارك الاستثماري.

بصفتك مستثمرًا، يجب أن يكون لديك إجابات واضحة على جميع أسئلتك حول المشروع قبل تحويل أي أموال، ولا تقبل باستثمار برنامج EB-5 مع مركز إقليمي لا يستجيب، فأنت تستحق أن يتم التعامل مع جميع مخاوفك في الوقت المناسب وبطريقةٍ متعمقة.

تعد زيارة الموقع طريقةً عمليةً لتصبحَ أكثر درايةً وانخراطًا في استثمارك، من خلال رؤية موقع المشروع بنفسك، يمكنك التأكد من أن المشروع حقيقي ويتقدم كما تم وصفه لك. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك أثناء الزيارة تقييم المخاطر المحتملة بشكلٍ مباشر.

زيارة المشروع تتيحُ لك تقييم حالته. ستشاهد خلال زيارتك مرحلة التطوير التي وصل إليها المشروع، وما إذا كانت تتم حسب الموعد المحدد، وكذلك عملياته التجارية. يمكن أن يساعدك مثل هذا التقييم على فهم الجدول الزمني لكلٍ من خلق فرص العمل وعودة أموالك.

تتيح لك زيارة المشروع أيضًا تقييم مدى قابليته للتسويق. أثناء زيارتك، يمكنك التعرف على العافية الاقتصادية للمنطقة، والبنية التحتية المحلية، والعوامل الرئيسية الأخرى التي قد تؤثر على نجاح المشروع. علاوةً على ذلك، ستكشف الزيارة عن ما إذا كان المطور يقوم بعمل رديء الجودة قد يقلل من جاذبية المشروع في السوق.

الأهم من ذلك هو أنك بزيارة موقع المشروع يمكنك مقابلة مطور المشروع وربما أعضاء فريق المركز الإقليمي. تمكنك هذه الزيارة من طرح الأسئلة مباشرةً على الأشخاص الأكثر درايةً بالمشروع، ونتيجةً لذلك، ستتمكن من جمع المعلومات التي قد لا تجدها في وثائق المشروع. على سبيل المثال، قد تصبح لديك فكرة عما إذا كان الأشخاص المشاركون في استثمارك محترفين وأكفاء، ويمكنك أيضًا التعرف على الوضع الحالي للمشروع وآخر أرقام المبيعات وأي تحديات يواجهها المشروع.

يجب أن يساورك الشك إذا كان المركز الإقليمي غير راغب في الترتيب لزيارتك لموقع المشروع. كمستثمرٍ محتمل، يجب أن تكون قادرًا على رؤية ما ستستثمر فيه. يمثل رفض السماح لك بزيارة موقع المشروع إشارةً تحذيريةً كبرى، فهو يشير إلى أن المركز الإقليمي لديه ما يخفيه.

أي تضارب في المصالح بين الراعي والمركز المركز الإقليمي والمطور يجب الإفصاح عنه. إذا كان هناك تضارب في المصالح بين المركز الإقليمي للمشروع ومطوره بينما لا تعلم عنه، فلا يمكنك اتخاذ قرارٍ استثماريٍ مستنير، وهذه النقطة حيويةٌ بما يوجب عليك دائمًا أن تطلبَ إفصاحًا كتابيًا كاملاً عن العلاقة بين المركز الإقليمي والمطور.

قد يسبب أو لا يسبب تضارب المصالح مخاطرَ على الاستثمار، فعلى سبيل المثال، إذا كان نفس الكيان يمتلك كلاً من المركز الإقليمي والمطور، فقد يعمل المركز الإقليمي لصالح المطور بدلاً من مصالح مستثمري برنامج EB-5. من شأن مثل هذا التضارب أن يشكل مخاطر مالية ومخاطر هجرة كبرى على مستثمري برنامج EB-5، ومع ذلك، إذا تمت إدارة التضارب بشكلٍ مناسب، فقد تكون المخاطر التي يتعرض لها مستثمرو برنامج EB-5 لا تُذكَر. النقطة الحاسمة هي أنه يجب الإفصاح لك عن أي تضارب في المصالح.

إذا أفصحَ المركز الإقليمي عن وجود تضارب، فقد تجد أن العلاقة مقبولة أو غير مقبولة. المسألة الرئيسية هنا هي الشفافية. مع الإفصاح التام عن التضارب، قد تقرر الاستثمار أو قد تختار عدم الاستثمار، ولكن غياب الشفافية بخصوص هذه المسألة يمثلُ مخاطرةً كبيرة.

في نهاية المطاف، يمكن أن يكون لوجود أي تضارب في المصالح وكذلك كيفية إدارتها تأثيرًا كبيرًا على جدوى ونجاح مشروع برنامج EB-5. باعتبارك مستثمرًا في برنامج EB-5، يرتبط نجاح المشروع مباشرةً بالنواتج المتعلقة بالهجرة والنواتج المالية الخاصة بك. ونتيجةً لذلك، يجب عليك التأكد من سؤال المركز الإقليمي عن أي تضارب في المصالح قد يكون لديه. توقَّع منهم أن يقدموا كتابيًا وصفًا واضحًا ومفصلاً لعلاقتهم مع المطور، والذي يمكنك فحصه بعد ذلك لمعرفة ما إذا كانت علاقتهم مقبولة. إذا رفضوا تقديم هذه المعلومات، فقد يكونون يخفون تضاربًا، ويجب عليك حينئذٍ الحذر.

تعيين محامي هجرة مستقل هو أمرٌ بالغ الأهمية. على وجه التحديد، أنت تريد محاميًا يتمتع بالخبرة في تمثيل مستثمري برنامج EB-5 بنجاح، وسيقدم أو ستقدم إرشاداتٍ تتسمُ بالخبرة بشأن المتطلبات القانونية المعقدة لبرنامج EB-5. على الرغم من أن المهارة والخبرة ضروريتان، إلا أنك تحتاج أيضًا إلى محامٍ مستقل غير تابع بالمرة للمركز الإقليمي.

مثلما سبق مناقشة الأمر فيما يتعلق بالمطور، إذا كان المحامي الخاص بك يمثل المركز الإقليمي، فإن هذا يخلق تضاربًا في المصالح قد يشكل خطرًا على نجاحك في الهجرة. وبالعكس، فإن المحامي المستقل عن المركز الإقليمي يكون بمثابةِ حمايةٍ لك. يمكنك أن تكون واثقًا من أنه نظرًا لأن محاميك مستقل، فإنه سيقدم المشورة القانونية مع مراعاة مصالحك وليس مصالح المركز الإقليمي، فأنت تستحق راحة البال هذه وأنت تتنقل في عملية برنامج EB-5 وعملية الهجرة اللتان تتسمان بالتعقيد.

يعد التمثيل المستقل أمرًا حيويًا لأن محاميك سيساعدك على التحري وتقييم المخاطر بشأن الاستثمار والمركز الإقليمي والمشروع، فمحامي الهجرة الجيد سيضمنُ أن الاستثمار الذي تفكر فيه يلبي متطلبات برنامج EB-5 ويتوافق مع جميع قوانين ولوائح الهجرة الأمريكية، وهذا الامتثال ضروري لنجاح طلب التأشيرة الخاص بك.

سيمثل المحامي المستقل مصالحك، ويساعد في حماية حقوقك. يجب ألّا يكون لمحاميك مصلحة مباشرة مع المركز الإقليمي أو المشروع. كما هو الحال مع أي تضارب آخر في المصالح، يجب على المركز الإقليمي الإفصاح عما إذا كان محاميك قد مثله من قبل. يجب عليك أن تسأل محاميك والمركز الإقليمي عما إذا كانا يعملان معًا بأي صفة، أو ما إذا كانا قد عمِلا معًا في الماضي. إذا كانوا يعملون معًا أو كان ذلك في الماضي، فيجب عليك التفكير في مشروع مختلف و / أو مستشارٍ جديد. إذا رفض المركز الإقليمي و / أو المحامي الإجابة، فإن هذا يمثلُ إشارةً تحذيريةً كبرى.

قبل أن تستثمر، عليك أن تعرف بعض المعلومات الأساسية عن الشركة التي ستتلقى أموالك. تميل مشروعات التطوير العقاري إلى الاعتماد على الاستثمارات والقروض الكبيرة الضخمة لتمويل تكاليف البناء. إلى جانب استثمار برنامج EB-5، عليك أن تعرف من أين يحصل المشروع على أمواله، وهنا يأتي دور البيانات المالية، حيث توضح هذه المستندات ما إذا كانت شركة المشروع لديها الموارد التي تحتاجها لإكمال المشروع. على هذا النحو، يجب أن تتاح لك الفرصة لمراجعة البيانات المالية لشركة المشروع وأي جهات ضامنة في أي مشروع تطوير عقاري قبل تحويل أموالك. يُعد هذا التحري وتقييم المخاطر الأساسيان معيارًا لجميع أنواع الاستثمارات الأخرى، ويجب أن يمثلا القاعدة بالنسبة لاستثمارات برنامج EB-5 أيضًا.

من خلال مراجعة المستندات المالية، ستتمكن من قياس العافية المالية والقدرة التشغيلية لشركة المشروع وأي جهات ضامنة ذات صلة. الهدف من ذلك هو فهم مدى احتمالية استرداد أموالك في وقت الاستحقاق واحتمالية تحقيق الربح، ونظرًا لأن النجاح المالي للمشروع يؤثر بشكلٍ مباشر على خلق فرص العمل، فإنه يؤثر أيضًا على ناتج الهجرة الخاصة بك. ستساعدك مراجعة المستندات المالية على تقييم مدى مخاطرة المشروع واحتمالية نجاحه بشكلٍ صحيح، وبدون هذه المعلومات، لن تكونَ قادرًا على اتخاذِ قرارٍ مستنير.

تُعد قدرة شركة المشروع على خدمة ديونها أمرًا بالغَ الأهمية، ويُعتبرُ هذا صحيحًا بالأخص في المشروعات العقارية، والتي غالبًا ما تنطوي على اقتراضٍ واسع النطاق. تُظهر البيانات المالية مقدار الديون المستحقة على الشركة وما إذا كان يمكنها القيام بعمليات الدفع في وقت استحقاقها. في مجال العقارات، يمكن أن يؤدي ارتفاع الدين أو الرفع المالي إلى تعزيز العائدات المالية بشكلٍ كبير، ولكنه يزيد أيضًا من المخاطر. لمعرفة مقدار الرافعة المالية للشركة وتقييم المخاطر التي تنطوي عليها، يحتاج المستثمرون إلى الاطّلاع على البيانات المالية للشركة.

توفر البيانات المالية أيضًا معلومات عن قيمة الأصول الفرعية للمشروع، وهذا التقييم مهم لفهم القيمة الجانبية للاستثمار. علاوةً على ذلك، إذا كان استثمار برنامج EB-5 مضمونًا بضمانة سداد، فأنت بحاجة إلى مراجعة البيانات المالية للضامن. تعتمد قوة الضمانة على قيمة صافي حقوق ملكية الضامن وتنوع أصوله، لذلك يجب تقييم أي ضمانة في سياق هذه المعلومات.

بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تُظهر جودة البيانات المالية ما إذا كان المشروع يُدارُ باحترافية، كما أن البيانات المالية منخفضة الجودة يمكن أن تكون علامةً على قلة الخبرة أو المشكلات المحاسبية.

يمكن أن تكشف مراجعة البيانات المالية أيضًا ما إذا كانت الشركة متوافقة مع اللوائح المالية. يُشكل أي فشل لشركة المشروع في الالتزام بجميع القوانين واللوائح خطرًا جسيمًا على مستثمري برنامج EB-5، لأنه يمكن أن يؤثر على الوضع القانوني للمشروع.

إذا كان المركز الإقليمي غير راغب في مشاركة أيٍ من الوثائق المالية المتعلقة بالمشروع، فيجب عليك توخي الحذر. سيتعين على المشروع تقديم هذه المستندات للحصول على أي تمويل مصرفي أو استثمارات من مستثمرين من خارج برنامج EB-5، ويجب أن تتوقع أن يقوم المركز الإقليمي بإتاحتها لك أيضًا. السبب الوحيد لحجب هذه المستندات هو إخفاء المعلومات.

يمثل النموذج I-956F وثيقةً هامةً تستخدمها المراكز الإقليمية لتقديم طلب الحصول على الموافقة على المشروع من إدارة خدمات المواطنة والهجرة بالولايات المتحدة، ويجب أن يكون النموذج قد تم تقديمه قبل أن يتمكن المشروع من تلقّي أموال مستثمري برنامج EB-5. توضح الموافقة على هذا الطلب بشكلٍ فعالٍ أن المشروع مؤهل لاستثمار برنامج EB-5. إذا تم رفض النموذج I-956F الخاص بالمشروع، فسيتم أيضًا رفض التماسات الهجرة المقدمة من مستثمري برنامج EB-5، ونظرًا لأهميته، يجب أن تتاح للمستثمر في برنامج EB-5 الفرصة لمراجعة حزمة تقديم النموذج الخاصة بالمشروع قبل الاستثمار. تتطلب المراجعة الدقيقة لهذا الطلب عادةً مساعدة محامٍ ذي خبرة في برنامج EB-5، حيث تساعد الاستعانة بمتخصصٍ هنا في ضمان معرفتك الكاملة حول المشروع.

يتكون ملف I-956F من مستندات العرض الخاصة بمشروع برنامج EB-5، مثل خطة العمل ومذكرة العرض والاتفاقيات القانونية، ومن خلال مراجعة هذه المستندات مع أحد المتخصصين، يمكنك التحقق من صحة ما قيل لك عن المشروع. تشرح هذه المستندات نموذج عمل المشروع وجميع بنود الاستثمار، وتعطي مذكرة العرض بالأخص تفاصيلَ حول مخاطر المشروع. تنطوي جميع الاستثمارات على مخاطر، ويجب عليك مراجعة جميع عوامل المخاطرة بعناية.

يوضح تقديم النموذج I-956 هيكل الاستثمار، وسوف يعرض بالتفصيل جميع مصادر تمويل المشروع، مثل القروض الكبيرة وأسهم المطور. ستكشف هذه المستندات أيضًا عن التمويل الذي له أولوية الدفع قبل أموال برنامج EB-5، تعتبر هذه المعلومات حيوية حيث أنها تشرح موضعك في حزمة رأس المال وكيف يؤثر عليك وضع السداد الخاص بك.

يمكن لمستوى التفاصيل والشفافية في حزمة التقديم أن يكشف عن نزاهة المركز الإقليمي وأخلاقيات العمل الخاصة به. إذا لم تكن المستندات الموجودة في حزمة تقديم النموذج I-956F شاملة وواضحة، فيجب أن تشعر بالقلق.

سيحدد تقديم النموذج I-956F كذلك الجدول الزمني المتوقع والمراحل الرئيسية للمشروع، والتي تعتبر أساسية لنجاحك في الهجرة. يجب أن يشرح التقديم أيضًا التدابير المتخذة لمراقبة استخدام أموالك والإشراف عليه. يجب أن تعرف ما إذا كان الاستثمار يخضع لإشراف طرف خارجي، والذي يمكن أن يمنحك الثقة في الإدارة الجارية لأموالك.

تمنحك مراجعة حزمة تقديم النموذج I-956F الفرصة لاكتشاف الإشارات التحذيرية، فعلى سبيل المثال، قد تجد أن المركز الإقليمي ومشروعه غير ممتثلين بشكل كامل لبرنامج EB-5. في جميع الأحوال، يجب عليك أن تطلب مراجعة حزمة تقديم النموذج I-956F بأكملها، ويجب أن يساورك الشك إذا كان المركز الإقليمي غير راغب في أن يمنحك الوصول.

يجب عليك أن تطلب من المركز الإقليمي تزويدك بمعلومات تفصيلية حول كلٍ من السجلات التاريخية للمركز الإقليمي والمطور، فمن خلال مراجعة هذه المعلومات، سيكون لديك فكرة أفضل عما إذا كان بإمكانك الوثوق بهذه الشركات فيما يتعلق بأموالك. سوف تعرف تحديدًا ما إذا كانت هذه الشركات لديها سجل تاريخي مُثبَت لنجاح أو فشل مشروعات برنامج EB-5، مما سيساعد في إعلامك بمخاطر الاستثمار.

في حين أن السجل التاريخي للشركة لا يضمن أداءً مستقبليًا مماثلاً، إلا أنه يوفر رؤىً حول عمليات الشركة والأداء المحتمل. ستشير سجلات المركز الإقليمي والمطور إلى خبرتهم ومعدل نجاحهم. هل قاموا في الماضي بالوفاء بمشروعات برنامج EB-5 التي تلبي متطلبات برنامج EB-5؟ هل قامت هذه المشروعات بخلق جميع فرص العمل الضرورية لمستثمري برنامج EB-5؟ هل أعادت هذه المشروعات جميع أموال برنامج EB-5 إلى مستثمريها بمجرد التأهل؟ هذه أسئلة أساسية تستحق الإجابة عليها قبل أن تعهد بأموالك إلى مشروعٍ ما.

الأهم من ذلك هو أن السجل التاريخي للشركة يوضح مدى نجاحها في إدارة صناديق الاستثمار وما إذا كانت تكمل المشروعات على النحو المعتزَم. لذلك، من خلال معرفة السجلات التاريخية للمركز الإقليمي والمطور لمشروع برنامج EB-5، يمكنك أن تكون لديك ثقة أكبر بخصوص ما إذا كنت تريد الاستثمار أم لا. قد يمثل المركز الإقليمي أو المطور الذي يتمتع بسجل تاريخي جيد مخاطر أقل للمستثمرين، وبالعكس، فقد يشكل أولئك الذين ليس لديهم تاريخ من المشروعات الناجحة أو حتى الفشل المزيد من المخاطر على المستثمرين. تشير سجلات هذه الشركات إلى ما إذا كان بإمكانك الوثوق بها والاعتماد عليها كشركاء.

سيجعلك الاستثمار من خلال مركز إقليمي ذي سجل تاريخي قوي أكثر ترجيحًا للتمتع بنتيجة هجرة ناجحة، فالمراكز الإقليمية التي لديها سجلات نجاح تميل إلى أن تكون لديها معرفة عميقة ببرنامج EB-5. تميلُ هذه المراكز الإقليمية أيضًا إلى اتّباع ممارساتٍ فعالة، وغالبًا ما تكون ماهرةً في إدارة علاقات المستثمرين، لا سيما من خلال توفير التواصل الشفاف طوال فترة الاستثمار. هذه المعرفة ذات الخبرة، والكفاءة والتواصل والشفافية، تساهم جميعها في نجاح هجرة مستثمري برنامج EB-5.

بالمثل، من خلال الاستثمار في مشروع يتمتع فيه المطور بتاريخ من النجاح، فمن المرجح أن تستمتع بناتج مالي إيجابي وناتج هجرة إيجابي. يميل المطورون الذين لديهم سجلات مُثبَتة إلى إكمال المشروعات في الوقت المحدد، والالتزام بميزانياتهم، وخلق فرص العمل، وجني الأرباح. يفهم هؤلاء المطورون أسواقهم، لذا فهم ليسوا فقط قادرين على التخطيط، بل وأيضًا على تنفيذ مشروعات التطوير العقاري الخاصة بهم. غالبًا ما تُشكل المشروعات العقارية المُركَّبة مجموعة متنوعة من التحديات للمطورين، ويمكن أن يُظهر سجل خبرة الشركة قدرتها على التغلب على هذه العقبات والتحديات.

للتأكد من أنك على اطّلاعٍ تام، يجب عليك أن تطلب سجلاً شاملاً بالمشروعات التي يرعاها المركز الإقليمي والتي قام المطور بتطويرها. يجب عليك أن تسأل عن أي مشروعاتٍ فاشلة، أو مشكلاتٍ تتعلق بإعادة الاستثمارات إلى المستثمرين السابقين، أو التعثر في سداد القروض، وما إلى ذلك، ولابد لك من الحصول على إجاباتٍ مكتوبة. تشتمل سجلات هذه الشركات على المعلومات الأساسية التي تحتاجها، ويجب ألا تتوقع أقل من الشفافية الكاملة من المركز الإقليمي والمطور، وعليك أن تبحث عن مشروعٍ في مكانٍ آخرَ إذا كان لديهم ما يخفونه.

تتولى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) بشكلٍ فعالٍ رفع دعاوى قضائية ضد الأطراف التي تنتهك القوانين واللوائح. نظرًا لأن استثمارك في برنامج EB-5 سيكون مرتبطًا بالمركز الإقليمي، فأنت تريد التحقق من نزاهة المركز الإقليمي. لحماية نفسك من الاحتيال أو سوء الإدارة المحتمل، يتعين عليك قبل الاستثمار في مشروع لبرنامج EB-5 مراجعة أي شكاوى أو دعاوى قضائية لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات ضد المركز الإقليمي أو أي من مشروعاته التابعة.

فيما يلي بعض الأمثلة على الانتهاكات:

• إختلاس الأموال
• الفشل في الإفصاح عن الحقائق المادية
• الإدلاء ببيانات كاذبة أو مضللة حول أداء الأعمال
• الإدلاء ببيانات كاذبة أو مضللة حول استخدام أموال برنامج EB-5

تهدف هيئة الأوراق المالية والبورصات إلى حماية مستثمري برنامج EB-5 من خلال تنظيم أعمال برنامج EB-5 واتخاذ خطوات لردع الاحتيال في المستقبل. في نهاية المطاف، يجب أن تؤدي إجراءات الحماية التي تقدمها هيئة الأوراق المالية والبورصات إلى زيادة ثقة المستثمرين في برنامج EB-5، ولكن يتعين عليك التحري عن المركز الإقليمي للاستفادة من وسائل الحماية هذه.

كجزءٍ من التحري وتقييم المخاطر، يجب عليك أن تطلب من المركز الإقليمي الإفصاح كتابيًا عن أي شكاوى أو دعاوى قضائية سابقة أو معلقة أو هناك تهديد بها. يمثلُ عدم رغبتهم الإجابة كتابيًا مشكلةً، حيث أن هذه معلومات حيوية يحقُّ لك معرفتها قبل أن تستثمر.

عليك أن تتوقع تقاريرَ بصفةٍ ربع سنوية على الأقل من المركز الإقليمي، وتوفر لك هذه التقارير الخاصة بالمشروع الرقابة اللازمة على استثمارك. على وجه الخصوص، تساعد التحديثات المنتظمة حول حالة المشروع على طمأنتك بأن أموالك آمنة وتخلق فرصَ عملٍ كافية لاستيفاء مؤهلات عملية طلب تأشيرة برنامج EB-5.

تسمح التقارير المالية للمستثمرين بالتحقق من أن أموالهم تُستخدم على النحو المنشود. يجب أن يكون لديك تحديثات منتظمة توضح أن الميزانية يتم إنفاقها وفقًا لخطة عمل المشروع، ويمثل هذا مطلبًا رئيسيًا لبرنامج EB-5.

على الرغم من عدم وجود طريقة مضمونة لمنع جميع أشكال الاحتيال، إلا أن التقارير المنتظمة تكونُ بمثابةِ رادعٍ مهمٍ للاحتيال وسوء الإدارة. من خلال مراجعة تقارير المشروع بانتظام، يمكنك اكتشاف المشكلات المحتملة مبكرًا، مما يمنحك الوقت لاتخاذ الإجراءات اللازمة.

عليك أن تتوقع تقاريرَ بصفةٍ منتظمةٍ من المركز الإقليمي، إذا لم يكن المركز راغبًا في تقديم تقارير ربع سنوية على الأقل، فقد تريد التفكير في مشروعاتٍ أخرى مختلفة.

ينبغي أن تتاح لك الفرصة لمراجعة المستندات المالية التي توضح تدفق أموالك الاستثمارية من حساب الضمان إلى حساب التشغيل الخاص بصندوق استثمار برنامج EB-5، ثم إلى شركة المشروع. ينبغي أن يتم تتبُّع أموالك للتأكد من أن المال يتم استثماره بالتوافق مع برنامج تأشيرة EB-5،

فالبرنامج لديه قواعد صارمة بخصوص المبلغ الذي يجب عليك استثماره، وبخصوص صيانة ذلك الاستثمار. عندما يحين وقت إزالة الشروط الموجودة على بطاقة الإقامة الدائمة الخاصة بك، ستحتاج إلى تقديم المستندات التي تثبت أن استثمارك قد إجراؤه واستمراره. تعمل السجلات المالية كجزء من هذه الوثائق من خلال إثبات أن مبلغ الاستثمار المطلوب كان تحت المخاطرة، واستخدمه المشروع في خلق فرص العمل المطلوبة.

كما هو الحال مع التقارير النوعية المتعلقة بالمشروع، فإن الوصول إلى السجلات المالية المعمول بها يتيحُ لك اكتشاف أي اختلافات أو مخالفات في التعامل مع استثمارك، فمثل هذه المسائل قد تكون مؤشرًا على الاحتيال أو سوء الإدارة.