Miles de ciudadanos extranjeros realizan inversiones EB-5 cada año con la esperanza de asegurar un mejor futuro en los Estados Unidos con el estatus de residencia permanente. El Programa de Inversionistas Inmigrantes EB-5 generalmente se considera la forma más rápida y sencilla de inmigrar permanentemente a los Estados Unidos. Por lo general, aquellos que son debidamente diligentes y meticulosos a medida que avanzan en su proceso de inversión EB-5, reciben el estatus de residente permanente de EE. UU. Si bien el programa de inversión EB-5 se considera seguro, una inversión EB-5 no está garantizada, y un riesgo, especialmente durante la pandemia COVID-19, es que el propietario del proyecto EB-5 no pague sus préstamos.
Un proyecto EB-5 en incumplimiento pone en peligro tanto el capital de inversión de un inversionista EB-5 como su estatus migratorio. La nueva empresa comercial (NCE) a través de la cual el solicitante invierte su dinero, tiene la responsabilidad de proteger la elegibilidad migratoria de sus inversionistas. Por lo tanto, si bien un proyecto EB-5 incumplido puede colocar a los inversionistas en una situación de cuidado, no elimina la posibilidad de que el inversionista pueda obtener una tarjeta verde de EE. UU. Estos son los pasos que se recomienda que tome una NCE si su proyecto EB-5 cae en incumplimiento.
1. Revise los documentos de inversión
Antes de hacer cualquier otra cosa, una NCE debe revisar los acuerdos y documentos relevantes para su inversión EB-5. Esta revisión permite a la NCE determinar qué derechos tiene, lo que ayuda a decidir qué soluciones puede ejecutar.
2. Si corresponde, revise los documentos del préstamo principal y el acuerdo entre acreedores.
La NCE no suele ser el prestamista principal en un proyecto EB-5. Si de hecho la NCE no es el prestamista principal, es imperativo que la NCE revise los documentos del préstamo principal, junto con cualquier acuerdo entre acreedores firmado por la NCE con el prestamista principal. Por lo general, se requiere que las NCE firmen un acuerdo entre acreedores, lo que puede evitar que la NCE tome ciertas acciones.
Es vital que la NCE comprenda completamente las condiciones en la documentación del préstamo principal antes de proporcionar avisos por escrito al prestamista principal o al propietario del proyecto. Tal acción puede resultar en consecuencias negativas y una aceleración para que el prestamista principal inicie una venta por ejecución hipotecaria. A menudo, lo mejor para el NCE es evitar una venta por ejecución hipotecaria, ya que normalmente impide el reembolso de su préstamo.
3. Determine qué soluciones están disponibles
Después de estudiar la documentación relevante, la NCE debe considerar qué opciones tiene. La NCE debe investigar las acciones que podría tomar contra el propietario del proyecto EB-5 para salvaguardar los intereses de sus inversionistas EB-5 si hay una venta por ejecución hipotecaria, así como la cantidad de capital necesaria para pagar el préstamo principal y la viabilidad del Proyecto EB-5 en su forma actual. Otras consideraciones incluyen si la NCE podría asumir la propiedad del proyecto o encontrar una entidad de terceros, llamada “caballero blanco”, para salvarlo y al mismo tiempo preservar los intereses de la NCE. Pueden estar en juego muchas más consideraciones, y es responsabilidad de la NCE examinar todos los detalles sobre su situación antes de intentar encontrar soluciones.
4. Obtenga Documentación para Calcular el Número Empleos Creados
Para proteger la elegibilidad de inmigración de sus participantes de inversión EB-5, una NCE debe solicitar inmediatamente la documentación necesaria para determinar la creación de empleos una vez que se entera de la posible dificultad financiera del propietario del proyecto. Si el propietario del proyecto termina perdiendo el control del proyecto, estos documentos no serán accesibles para la NCE, por lo que la prontitud es vital. Una vez que la NCE obtiene los documentos necesarios, debe solicitar un informe económico revisado de su economista para determinar si se han creado suficientes puestos de trabajo para satisfacer los requisitos del programa EB-5. El hecho de que se hayan creado o no suficientes puestos de trabajo desempeñará un papel importante en la decisión final que tome la NCE.
5. Predecir la elegibilidad EB-5 de los inversionistas
La NCE debe considerar el estatus migratorio de sus inversionistas EB-5. Si el proyecto no ha creado una cantidad suficiente de puestos de trabajo, le corresponde a la NCE trabajar con cuidado para mantener la elegibilidad migratoria de sus inversionistas. La NCE debe considerar qué acciones son beneficiosas desde el punto de vista de la inmigración, así como cuáles acciones resultarían en un cambio material de acuerdo a los Servicios de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS).
6. Decidir el mejor curso de acción
Una vez que la NCE ha recopilado todos los datos necesarios y determinado sus opciones, la NCE debe decidir cuál es el mejor curso de acción. Este curso de acción debe comunicarse al propietario del proyecto EB-5, a los principales inversionistas, incluido el prestamista principal y, si corresponde, a un posible comprador externo.
Antes de esta comunicación, la NCE debe hablar con su asesor legal empresarial con respecto a los mejores medios de comunicación. La NCE debe actuar con cuidado, ya que discusiones prematuras pueden poner en peligro las opciones disponibles de la NCE.
7. Decidir Cómo Comunicar la Situación a los Inversionistas EB-5
Si hay cambios materiales importantes en el proyecto EB-5, la NCE tiene el deber fiduciario de notificar a sus inversionistas. Sin embargo, la NCE puede esperar para revelar cualquier información hasta que haya decidido la estrategia a implementar.
Cuando se produce esta comunicación a los inversionistas EB-5, la NCE debe informar a los inversionistas EB-5 cuál es el estado del proyecto y si se han creado suficientes puestos de trabajo para satisfacer los requisitos del programa de inversión EB-5. La NCE también debe explicar qué curso de acción ha decidido tomar, junto con las razones por las que la NCE ha considerado necesaria esta acción.
8. Registre las Justificaciones de la Decisión de la NCE.
El paso final es que la NCE mantenga registros detallados de su proceso de toma de decisiones y las justificaciones de su decisión. La NCE puede terminar perdiendo el capital de inversión EB-5 de sus inversionistas y, si esto ocurre, sus inversionistas pueden demandar a la NCE. Para protegerse, la NCE debe reunir documentación que demuestre que la decisión se tomó de buena fe utilizando un juicio comercial razonable teniendo en cuenta la evidencia disponible para la NCE en el momento de la decisión.
