Algunos países de África, Asia y Oriente Medio imponen restricciones a la gestión de la moneda estadounidense dentro de sus jurisdicciones. Entonces, ¿cómo pueden los posibles inversores EB-5 de estos países cumplir con los requisitos de financiamiento EB5 mientras cumplen con las restricciones de su país de origen? Si bien puede ser difícil transferir dinero fuera de las naciones que tienen restricciones a la exportación de capital, existen varias opciones para los inversores EB5.
Uno de los métodos que los inversores EB5 pueden utilizar es un “swap de divisas“. Este método funciona en dos pasos. En primer lugar, un inversor transfiere el importe de su moneda local que es equivalente al importe mínimo de la inversión a un intermediario externo. Luego, al recibir la transferencia, el intermediario transferirá los fondos de inversión a la cuenta de depósito en garantía EB5 apropiada en dólares estadounidenses. Hay tres tipos de swaps de divisas en función de quién -o qué- actúe como intermediario externo. Sin embargo, al completar la solicitud I-526E, los inversores deben proporcionar documentación sobre el origen de los fondos para demostrar la legalidad de su capital de inversión. La dificultad de este proceso depende del camino que elija tomar el inversor. Los inversores en esta situación deben consultar a un abogado con experiencia en EB5 para decidir el mejor curso de acción.
El primer tipo implica un intercambio entre un inversor EB5 y alguien que conoce personalmente, un pariente o un amigo. Implica ponerse en contacto con un amigo o familiar que ya posea legalmente moneda estadounidense fuera del país de origen del inversor. Si aceptan, ambas partes pueden seguir adelante con el proceso de dos pasos detallado anteriormente.
El segundo tipo de intercambio de divisas se produce con una casa de cambio autorizada. Los inversores que eligen este método suelen tener más facilidad para demostrar el origen legal de los fondos de su tercero porque la empresa tiene licencia para operar como agencia oficial de cambio de divisas.
El tercer tipo de swap de divisas involucra a terceros desconocidos y sin licencia. Si bien esta puede ser la única opción para los inversores de ciertos países, tiende a presentar la mayoría de los problemas. Este tipo de personas o entidades a menudo no pueden proporcionar la documentación adecuada sobre el origen de los fondos, lo que puede llevar a la denegación de la solicitud I-526E.
Los inversores EB5 que no deseen utilizar el método de intercambio de divisas pueden utilizar el sistema Hawala. Este sistema es un método informal de transferir dinero sin que el dinero se mueva físicamente de un lugar a otro. Generalmente se usa en el Medio Oriente, África y en el subcontinente indio. Sin embargo, un aspecto distintivo del sistema Hawala es que a menudo hay muy poca documentación escrita de las transacciones. Naturalmente, esto puede dar lugar a problemas a la hora de demostrar el origen de los fondos de inversión.
