Aunque el Programa de Inversionistas Inmigrantes EB-5 tiene una alta tasa de aprobación, el programa no tiene garantías. Sin embargo, al preparar cuidadosa y diligentemente su petición I-526, los inversionistas pueden aumentar las posibilidades de que se aprueben sus peticiones I-526.
¿Qué implica exactamente una petición I-526?
La primera petición que un solicitante EB-5 presenta ante el Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS) se llama Formulario I-526. La petición I-526 solicita información personal sobre el inversionista y los miembros de la familia que lo acompañan y requiere varios documentos, incluida la licencia de conducir y el pasaporte del inversionista.
La petición I-526 también requiere que el inversionista presente información sobre el proyecto en el que está invirtiendo. Para proporcionar esta información, el inversionista debe obtener la documentación del proyecto de la nueva empresa comercial (NCE) o del centro regional. Si el proyecto ya ha recibido el estatus de ejemplar para los inversionistas de su centro regional, es probable que los inversionistas no tengan nada de qué preocuparse a menos que se hayan producido cambios sustanciales en el proyecto.
Si el proyecto está en un área de empleo específica (TEA), una petición I-526 también requiere que los inversionistas EB-5 proporcionen datos y documentación que justifiquen la designación del proyecto por parte de la TEA. Si el inversionista hizo su inversión a través de un centro regional EB-5, el centro regional generalmente proporcionará los documentos de justificación de la TEA relevantes.
El aspecto más desafiante de la petición I-526 es la sección de documentación de la fuente de fondos. Los inversionistas deben demostrar que el monto total de su inversión EB-5 se obtuvo y se comprometió legalmente con su proyecto EB-5. Los detalles varían enormemente según la fuente de los fondos y el país donde se obtuvo el capital, lo que hace que este aspecto sea particularmente difícil de satisfacer para los inversionistas. Estas dificultades también hacen que los problemas de fuente de fondos sean la razón más común para la denegación de la I-526.
¿Qué complica el proceso de origen de los fondos?
El requisito de la fuente de fondos es conceptualmente sencillo: el gobierno de los EE. UU. quiere asegurarse de que está utilizando capital obtenido legalmente para financiar su economía y crear nuevos empleos para los trabajadores de EE. UU. Sin embargo, USCIS examina cada caso de fuente de fondos. Por ejemplo, si un ciudadano extranjero utilizó la venta de una propiedad para financiar el capital de inversión EB-5, no sería suficiente que el inversionista presentara la escritura de venta. En cambio, el inversionista además tendría que demostrar que había comprado legalmente la propiedad, ganado legalmente el capital para realizar esa compra y pagado todos los impuestos relevantes sobre la propiedad.
Usar un regalo o una herencia para financiar una inversión EB5 es igualmente complicado. En el caso de un obsequio, un inversionista debe presentar un contrato de obsequio que indique que el destinatario no tiene que devolver la suma, y el donante del obsequio también debe proporcionar documentación que demuestre que obtuvo el capital legalmente. Para la herencia, un inversionista debe demostrar que heredaron legítimamente el activo y que el difunto ganó la cantidad legalmente.
¿Qué pasa con una entidad de permuta financiera? Los inversionistas de muchos países se enfrentan a dificultades para transferir grandes cantidades de capital al extranjero, incluso si pueden demostrar que estos fondos se obtienen de forma legal. USCIS conoce los límites de envío en países como Vietnam, China, India y Sudáfrica, pero requiere pruebas sobre cómo los inversionistas sobrepasaron legalmente estas restricciones.
¿Cómo deben abordar los inversionistas la fuente de los fondos?
Primero, un inversionista EB-5 debe consultar con un abogado de inmigración EB-5 con experiencia sobre la situación de su fuente de fondos. Este abogado debe ser preferiblemente uno que tenga experiencia con inversionistas EB-5 del mismo país. Los abogados experimentados pueden ayudar a un inversionista a revisar sus opciones y asesorarlo sobre las fuentes más fáciles de usar para su inversión EB5.
Dependiendo de la situación exacta de un inversionista, se le puede solicitar que presente los siguientes documentos. El capital EB-5 puede derivarse de muchas fuentes diferentes siempre que esté debidamente documentado:
- Registros de empleo
- Declaraciones de impuestos
- Contratos de regalo
- Registros de inversiones
- Documentos de préstamo
- Escrituras de propiedad
- Registros de venta de activos
- Estados de cuenta bancarios
- Registros contables comerciales
USCIS solicitará ocasionalmente documentación para la ruta de los fondos desde la fuente hasta la cuenta de depósito en garantía del proyecto EB-5. Si un inversionista está utilizando, por ejemplo, la venta de bienes raíces como parte de su capital de inversión EB-5, es posible que deba proporcionar la siguiente documentación:
- Evidencia de que el capital inicial utilizado para comprar el activo inmobiliario se obtuvo de forma legal.
- Escritura de compra del activo inmobiliario
- Una tasación que evalúa el valor de mercado del activo inmobiliario.
- Escritura de compraventa del activo inmobiliario
- Un extracto bancario que muestre que el producto de la venta se depositó en la cuenta bancaria extranjera del inversor.
- Un extracto bancario que muestre que los ingresos de la venta se depositaron en la cuenta de depósito en garantía de la NCE
Una capa adicional de dificultad es que algunos países no cuentan con prácticas detalladas de mantenimiento de registros, lo que dificulta el proceso de documentación de la fuente de fondos, especialmente si los registros datan de varias décadas. En estos casos, puede ser necesario que un experto legal o fiscal local firme una declaración que acredite que no es posible obtener los registros requeridos. Como USCIS utiliza un estándar de “más probable que no” al determinar si el capital de un inversionista se obtiene de forma legal, es posible que se apruebe incluso si no se dispone de pruebas documentales.
La documentación de fuente de fondos insuficiente también puede resultar en una solicitud de evidencia (RFE) en lugar de una denegación. Si un inversionista EB-5 recibe un RFE, se le da una ventana para recopilar y enviar cualquier documentación solicitada. Si la documentación proporcionada satisface a USCIS, es probable que aprueben la petición I-526.
Si un inversionista tiene un período limitado para presentar su petición I-526, incluido el hecho de que un hijo esté cerca de envejecer sin la disponibilidad de visa para el programa, puede proporcionar deliberadamente documentación de fuente de fondos insuficiente y comenzar a preparar documentación más rigurosa incluso antes de que se haya emitido una RFE.
