El Programa de Inversionistas Inmigrantes EB-5 ofrece muchos beneficios atractivos a los residentes extranjeros que desean trasladarse a los Estados Unidos. Después de realizar una inversión EB-5 en una nueva empresa comercial (NCE) o negocio en problemas, los inversionistas y sus familias pueden eventualmente calificar para el estatus de residente permanente, obteniendo permiso para vivir y trabajar en los Estados Unidos. El monto mínimo de inversión EB-5 es de solo $ 500,000 cuando los inversionistas eligen proyectos ubicados en áreas de empleo específicas (TEA), que son rurales o tienen altas tasas de desempleo. Además, cada inversión EB-5 debe resultar en la creación o preservación de 10 empleos de tiempo completo para los trabajadores estadounidenses, y los fondos invertidos deben obtenerse legalmente.
El Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS) examinará de cerca cada inversión EB5 para asegurarse de que cumpla con estos criterios básicos. Los inversionistas EB-5 deben proporcionar abundante evidencia de que han cumplido con todas las pautas de USCIS al presentar el Formulario I-526, Petición de inmigrante por inversionista extranjero. Esta petición larga y compleja puede tardar varios años en procesarse. A la luz de las muchas regulaciones que gobiernan el programa EB-5, los inversionistas potenciales harían bien en contratar a un abogado de inmigración y consultores con experiencia en EB-5. Estos profesionales expertos pueden asegurarse de que la inversión EB5 cumpla con todas las pautas de USCIS y ayudar a los inversionistas a corregir cualquier problema.
Uno de los aspectos potencialmente más confusos del programa EB-5 son sus requisitos con respecto a la fuente de los fondos. En sus peticiones I-526, los inversionistas deben demostrar que sus fondos se obtuvieron legalmente y rastrear los fondos hasta su fuente original. USCIS permite el uso de una amplia variedad de fuentes, por lo que la evidencia requerida variará para cada inversión EB5. Las personas que planifican una inversión EB-5 deben considerar las siguientes fuentes comunes de fondos de inversión EB-5 y la documentación necesaria para probar su legalidad. Tenga en cuenta que todas estas fuentes requerirán una declaración de fuente de capital.
Ganancias de acciones
En el caso de los fondos obtenidos de la venta de acciones, los inversionistas deben demostrar la fuente de los fondos utilizados para comprar las acciones. Por ejemplo, es posible que deban proporcionar estados bancarios o registros de pago para mostrar cómo adquirieron esos fondos. Además, los inversionistas deben proporcionar con el Formulario I-526 el contrato de compra y venta por escrito de las acciones, así como sus declaraciones de impuestos sobre la renta individuales de los cinco años anteriores. Será indispensable una declaración de la fuente de capital que muestre cómo el inversionista compró las acciones y las invirtió en el proyecto EB-5.
Fondos heredados
Para demostrar que los fondos heredados se obtuvieron legalmente, los inversionistas deben rastrear los fondos hasta su origen. Por lo tanto, la petición I-526 debe incluir documentación que pruebe la relación del inversionista con el fallecido y demuestre que el fallecido obtuvo los activos legalmente. Además, el inversionista debe incluir una copia del testamento y presentar una declaración de fuente de capital que identifique al fallecido y demuestre que el inversionista recibió los fondos heredados.
Pagos de salario
Demostrar que los pagos de salarios se obtuvieron legalmente es relativamente sencillo. Los inversionistas deben presentar documentos como contratos de trabajo, certificados de ingresos y estados bancarios que muestren los pagos. La declaración de la fuente de capital debe identificar al empleador y mostrar que el salario se utilizó como una inversión EB-5.
Ventas de propiedades
Para probar la fuente legal de las ventas de bienes raíces, los inversionistas EB-5 deben proporcionar el certificado de titularidad de la propiedad, los certificados de impuestos relevantes, el acuerdo de compra y los extractos bancarios que muestren el pago realizado por la propiedad. En este caso, la declaración de la fuente de capital debe mostrar cómo obtuvo el inversionista los fondos necesarios para comprar la propiedad originalmente. En consecuencia, el inversionista puede necesitar adquirir el contrato de compra inicial.
Fondos de Regalo/Donación
Los inversionistas deben demostrar que los fondos fueron realmente un regalo y que no deben reembolsarse. Por lo tanto, el obsequio debe redactar un acuerdo de obsequio que indique que el inversionistano tiene la obligación de devolver los fondos. El Formulario I-526 del inversionista también debe incluir estados bancarios que muestren que los fondos fueron transferidos. (El regalo puede depositarse en la cuenta del inversionista o transferirse directamente a la cuenta de depósito en garantía del proyecto EB-5, pero será más fácil rastrear los fondos si primero se colocan en la cuenta del inversionista). La declaración de la fuente de capital para los fondos regalados o donados debe mostrar que el inversionista recibió el obsequio y explicar cómo el donante adquirió los fondos originalmente.
Fondos prestados
Para los fondos de inversión EB-5 prestados, los inversionistas deben demostrar que obtuvieron el préstamo con sus activos personales. La petición I-526 debe contener un contrato de préstamo que identifique los activos utilizados para garantizar el préstamo y también establezca los términos del préstamo. Los inversionistas no solo deben demostrar que el préstamo en sí era legal, sino que también deben demostrarle al USCIS que los activos personales utilizados como garantía se obtuvieron de manera legal. Por supuesto, la documentación necesaria variará según la naturaleza de los activos personales del inversionista.
Es cierto que las numerosas regulaciones que rigen la fuente de fondos para las inversiones EB-5 pueden parecer abrumadoras. Aún así, los inversionistas que contraten los servicios de un abogado de inmigración y consultores EB-5 recibirán una guía invaluable y disfrutarán de un proceso de solicitud más fluido. No importa cuál sea la situación de un inversionista EB-5, dicha orientación profesional lo ayudará a cumplir con todas las regulaciones aplicables.
