Debida Diligencia en Inversiones EB-5
Dentro del programa EB-5, llevar a cabo una debida diligencia e investigación a fondo del proyecto EB-5, el centro regional y las personas que manejarán la inversión ayudará al inversionista a asegurar su inversión, estar informado de los riesgos asociados con el programa y la probabilidad de que les sea aprobado el estatus de residente permanente. Esta sección describe varios de los asuntos que los inversionistas EB-5 deben considerar cuando lleven a cabo la debida diligencia y evalúen inversiones potenciales.
Áreas de Atención
Los inversionistas EB-5 dedican una cantidad de dinero sustancial para la oportunidad de aplicar a la residencia permanente. Los inversionistas deben saber qué esperar del proceso y si la inversión vale la pena. Primero, tienen inquietudes sobre los resultados finales: la inversión les concederá residencia permanente? Su inversión se les devolverá al completarse el proyecto?
Para completar el proceso EB-5, los inversionistas deben presentar documentación con sus peticiones que prueben que han satisfecho las condiciones del USCIS. En la petición inicial I-526, el inversionista debe documentar que los fondos de la inversión han sido obtenidos lícitamente y que el proyecto que se eligió para la inversión será capaz de crear 10 empleos nuevos a tiempo completo para trabajadores de EE.UU. En la petición final, Formulario I-829, el inversionista debe presentar evidencia de que los 10 empleos a tiempo completo fueron creados y que la inversión ha permanecido a riesgo. El proceso EB-5 completo puede tardar hasta seis años si hay demoras en el proceso; el tiempo puede ser mayor para nacionales Chinos.
El monto de $1.000.000 (o $500.000 si el proyecto está ubicado en un área de empleo designada) requeridos para la inversión es sustancial, por ende, los inversionistas deben asegurarse de que recibirán un retorno por su inversión de capital. Es importante llevar a cabo debidas diligencias sobre los detalles del proyecto para verificar que será capaz de devolver el capital invertido al finalizar el proyecto. La inmigración puede volverse muy cara si no se espera un retorno sobre la inversión.
Puntos a Considerar
Cuando se lleva a cabo la debida diligencia, los inversionistas EB-5 deben evaluar varias características del centro regional antes de comprometerse a la inversión.
1. La historia de peticiones de visa del centro regiona
Un inversionista potencial debe obtener las estadísticas de éxito del centro regional con peticiones anteriores e interrogar al centro regional acerca de las peticiones negadas. Mientras que ocasionalmente las negaciones se deben a dudas sobre la licitud de los fondos ilegales o a problemas similares, una historia exhaustiva le dará al inversionista una idea de cuán probable es que la petición sea aprobada a través de ese centro regional.
2. Cuánto tiempo tiene de aprobado el centro regional por el USCIS
Inversionistas potenciales deben primero ver cuánto tiempo tiene el centro regional en funcionamiento y el número y tipos de proyectos que ha manejado exitosamente. Un centro regional muy reciente tendrá mucho menos experiencia con problemas que potencialmente se puedan presentar durante el proceso de inversión EB-5. Adicionalmente, el centro regional que ha manejado exitosamente proyectos similares en el pasado sabrá qué busca el USCIS en las peticiones y la documentación anexa. Durante los últimos años, el USCIS ha hecho revisiones de los centros regionales designados que no hay podido manejar proyectos EB-5 exitosamente de acuerdo a las regulaciones. Una historia de gestión exitosa de proyectos mejorará las probabilidades de que el centro regional será capaz de manejar el proyecto hasta ser completado, sin perder aprobación.
3. Aprobación del proyecto
El USCIS debe revisar cuidadosamente el esquema del negocio y el impacto económico estimado para cada proyecto EB-5. Este proceso puede tomar tiempo, causando demoras en la aprobación de la petición. Los inversionistas pueden evitar este retraso si seleccionan proyectos que ya hayan sido aprobados por el USCIS. Adicionalmente, los inversionistas se deben asegurar de que el gerente del proyecto haya obtenido los permisos necesarios para el proyecto antes de seleccionar el proyecto en el que va a invertir.
4. Potencial de creación de empleos
Si el capital a invertirse no resulta en la creación de 10 nuevos empleos a tiempo completo, la petición EB-5 final no será aprobada y los inversionistas no recibirán estatus de residente permanente. Por esta razón es importante asegurarse de que el proyecto haya tomado en cuenta cualquier situación que pueda reducir el número de empleos creados. El promotor del proyecto debe crear un plan de negocios que resulte en la creación de más empleos de los requeridos para proveer un colchón y asegurar una creación de empleos adecuada. Esto es especialmente importante si hay muchos inversionistas en un solo proyecto.
5. La existencia de un plan de redistribución de capital de inversión
Se requiere que el capital de inversión EB-5 permanezca a riesgo por la duración del programa, por ejemplo, hasta que la petición final I-829 sea aprobada. Si el préstamo es repagado antes de tiempo, el requisito no será satisfecho. Los centros regionales deben saber esto y tener un plan de contingencia. Pueden incluir en el contrato que el repago adelantado no está permitido o un plan de reinversión de los fondos repagados antes de tiempo en otro proyecto para que permanezcan a riesgo. Es recomendable consultar con un asesor financiero sobre el mejor plan de acción.
El Valor de un Profesional EB-5 con Experiencia
El proceso EB-5 puede ser largo y complicado, así como riesgoso tanto para la inmigración como financieramente. Trabajar con profesionales EB-5 con experiencia puede aumentar sustancialmente los chances de éxito de la inmigración y del retorno de la inversión. Los abogados de inmigración pueden asesorar a sus clientes EB-5 en la preparación de las peticiones y documentos anexos y durante el proceso. Los asesores financieros pueden asistir a los inversionistas EB-5 en la negociación de los contratos de préstamo y protegerlos de prácticas fraudulentas de las partes involucradas.
La debida diligencia permite a los inversionistas inmigrantes EB-5 tomar decisiones informadas que resulten en su mejor interés y aumentar la probabilidad de inmigrar con éxito y un retorno de la inversión. Solo el monto invertido en el proyecto justifica el tiempo y esfuerzo requeridos en la debida diligencia, así como también la necesidad de inmigrar oportunamente. La debida diligencia maximizará la probabilidad de éxito para todas las partes involucradas.
