Documentation Requise de la source de financement des investisseurs EB-5

Depuis sa création, le programme des immigrants investisseurs EB-5 a fourni à d’innombrables investisseurs du monde entier une route directe vers la résidence permanente aux États-Unis. À partir de 1990, les investisseurs étrangers ont injecté des capitaux dans de nouvelles entreprises commerciales (NCE) grâce à ce programme, stimulant l’économie américaine d’une manière que d’autres programmes ne peuvent tout simplement pas.

Les Grands Investissements Étrangers Nécessitent Une Documentation Adéquate

Une grande partie du financement que ce programme a reçu des investisseurs immigrants EB-5 a également eu un impact direct sur les besoins élevés des zones d’emploi ciblées (TEAs) à travers les États-Unis.

Pour les projets à l’intérieur des TEA désignés, chaque investisseur contribue à un minimum de 900 000 $. Les projets qualifiés EB-5 en dehors des limites du TEA reçoivent des investissements d’au moins 1,8 million de dollars par investisseur. En plus des montants minimaux d’investissement dans le projet, un participant EB-5 doit également être prêt à débourser entre 50 000 $et 75 000 $ en frais administratifs.

En raison de ces importantes sommes de capitaux étrangers qui passent aux mains des États-Unis, pour maintenir l’intégrité du programme EB-5, il est de la plus haute importance de documenter adéquatement les sources de fonds de chaque investisseur. Quel que soit le projet EB-5, qu’il soit établi dans un TEA ou non, et le montant total de l’investissement, chaque investisseur EB-5 doit prouver que la somme de son capital d’investissement a été obtenue légalement. Cette documentation doit être fournie conjointement avec leur demande I-526.

Quand impliquer un avocat avec une expérience du programme EB-5

Chaque investissement est différent, et en tant qu’investisseur EB-5 pour une carte verte américaine (et les cartes vertes de sa famille immédiate) sont en jeu, le travail qu’il faut pour rassembler les documents requis peut souvent être intimidant. En plus d’assurer la soumission de la documentation appropriée, le simple fait de confier à un expert les tâches difficiles et souvent fastidieuses liées à la recherche appropriée de la source des fonds permet souvent de gagner un temps considérable dans le traitement.

Pour rappel, le chemin de chaque source de capital d’investissement de l’acquisition à l’investissement final dans un projet EB-5 admissible doit être tracée. Et cela peut prendre beaucoup de temps, surtout sans un conseiller juridique approprié.

Sources Communes de Capitaux Parmi les investisseurs EB-5

Bien que chaque investissement EB-5 soit unique, il existe certaines sources de fonds que les investisseurs EB-5 ont tendance à privilégier. Un investisseur EB-5 qualifié peut utiliser des fonds provenant de presque toutes les sources tant qu’il est traçable et prouvé qu’il est légalement obtenu. Les investissements EB-5 peuvent être financés de multiples façons.

Vous trouverez ci-dessous certaines des sources de fonds les plus courantes pour les investissements EB-5 aujourd’hui, ainsi que le type de documentation généralement nécessaire pour les accompagner.

Propriété d’Entreprise

Lorsqu’un investisseur EB-5 sécurise des fonds par l’intermédiaire d’une entreprise qu’il possède, les documents qu’il doit fournir peuvent inclure les éléments suivants:

  • Documents d’enregistrement des entreprises
  • Documents reflétant la propriété de l’entreprise
  • Évaluations d’affaires
  • Comptabilité générale et registres des ventes

Donations et Successions

Souvent, les jeunes investisseurs EB-5 financent leur investissement par des dons et des héritages de leurs parents. Lorsqu’un investisseur EB-5 finance son investissement par don, il doit présenter une lettre dans laquelle le donateur initial déclare que le bénéficiaire n’est pas obligé de retourner le don monétaire. Le donateur doit également fournir des documents à l’appui de l’acquisition légale du capital qu’il a offert au bénéficiaire.

Généralement, les exigences en matière de documentation sont les mêmes pour les dons de succession, sauf qu’au lieu d’une lettre, les investisseurs présentent généralement des documents de la succession ou de l’entreprise comme support d’approvisionnement.

Emploi Salarié ou Revenu

Les investisseurs EB-5 qui financent leurs investissements par le biais de salaires ou de revenus d’emploi traditionnels peuvent satisfaire à l’exigence de source de fonds par le biais de relevés bancaires, de registres de dépôt, de relevés de revenus, de contrats de travail et de W-2 couvrant les dernières années.

Revenus des placements

Lorsque les fonds proviennent de divers types de placements, la preuve d’acquisition légale peut inclure des relevés de sociétés de courtage, des relevés de compte de retraite, des certificats d’actions et des déclarations de revenus, entre autres documents.

Prêts Non Bancaires

Alors que les prêts bancaires sont déjà généralement documentés de manière à ce que les adjudicateurs EB-5 les acceptent comme preuve de fonds légaux, lorsque la source d’un prêt n’est pas une banque, les investisseurs EB-5 sont toujours tenus de fournir des documents sources. Parfois, cela nécessite également des documents couvrant toute garantie utilisée sur le prêt.

Revenus Immobiliers

Si un investisseur étranger utilise les revenus de la vente de biens immobiliers, la documentation sur la source de fonds comprend généralement une combinaison de choses comme les suivantes:

  • Évaluation
  • Relevés de compte bancaire
  • Acte
  • Documents certifiant une hypothèque
  • Preuve de revenu des locataires
  • Contrats d’achat et/ou de vente de biens immobiliers

Cette liste de sources de financement pour les investissements EB-5 n’est certainement pas exhaustive. Parlez à un avocat expérimenté EB-5 si vous n’êtes pas sûr si une source de financement particulière est un bon pour votre investissement.

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