EB-5 “위험” 요건이 의미하는 것

EB-5 “위험” 자격 요건의 목적은 EB-5 투자자의 투자 자본이 실제로 일자리를 창출하고 경제를 활성화할 새로운 영리 기업 (NCE)에 자금을 지원하는 데 사용되도록 하는 것입니다. 요구 사항의 이름은 투자자가 위험한 프로젝트에 투자해야 함을 암시 할 수 있지만 실제로는 EB-5 투자가 발생해야 하는 재정적 손실의 위험과 재정적 이득의 기회를 나타냅니다.

투자 의도 또는 잠재적 투자를 위한 준비만으로는 위험 투자의 증거가 충분하지 않습니다. 즉, EB-5 투자자는 I-526 신청서를 제출하기 전에 투자를 해야하며 그들의 투자가 “위험” 요건을 충족한다는 것을 신청서에서 증명해야합니다.

EB-5 “위험” 요구 사항에 대한 자세한 정보는 Matter of Izummi, USCIS 정책 설명서 6(G)(2)(A) 의 조항에 따라 Matter of Izummi 및 Matter of Ho를 참조 할 수 있습니다. “위험” 요구 사항을 관리하는 규칙은 다음과 같습니다.

  • 계약상 의무
    • 프로젝트 개발자는 프로젝트의 최종 재무 결과와 관련하여 어떠한 보장도 할 수 없습니다.
    • 상환과 관련된 계약 조건은 금지됩니다.
    • 투자자는 상당한 재정적 손실 가능성을 받아 들여야합니다.
    • 투자자는 투자자의 최소 투자 금액에 포함되지 않고 보장되지 않는 한 수익 분배를 받을 수 있습니다.
  • 자산 소유권 및 사용
    • o 자산의 예상 가치가 적격 EB-5 투자 금액에서 공제된 후에도 필요한 EB-5 최소 투자 금액이 여전히 충족되는 경우 자산의 소유권 또는 사용 보장이 허용됩니다.
  • 투자 금액 이전
    • 투자자는 전체 투자 금액을 NCE로 이체해야합니다.
  • 사업 활동의 증거
    • 투자자는 합법성을 검증하기 위해 프로젝트에서 사업 활동이 진행되고 있음을 증명하고 투자가 미국 경제 활성화에 사용되고 있음을 입증해야합니다.

“위험”요구 사항 적용의 예

미국 시민권 및 이민 서비스 (USCIS)가 “위험” 요건을 시행하는 방법은 아래의 실제 사례에서 볼 수 있습니다.

재정적 이득을 위한 기회 없음

EB-5 투자가 재정적 손실의 기회를 가져야하는 것 처럼 재정적 이득의 기회도 있어야합니다. USCIS는 I-526 신청서를 거부했습니다. 투자자는 그녀가 서명 한 계약에서 NCE의 이익에 대한 권리가 부여되지 않았기 때문에 위험 투자 요건을 충족하지 못했습니다.

그러나 투자의 질은 요구 사항에 영향을 미치지 않는다는 점에 유의해야합니다. USCIS는 투자자가 수익을 올릴 가능성이 매우 낮기 때문에 I-526 신청서를 거부했습니다. 그러나 행정 심판 위원회(AAO)는 투자가 얼마나 약한지에 관계없이 재정적 손실과 재정적 이득 모두에 대한 기회가 남아 있었기 때문에 거부에 동의하지 않았습니다.

일자리 창출 법인은 자금에 접근 할 수 없었습니다

USCIS는 I-526 신청서를 거부했습니다. 왜냐하면 NCE가 일자리 창출 법인 (JCE)에 분배하기 위해 전체 투자 자본이 에스크로 계좌로 이체되었지만 NCE가 자금을 제공하도록 요구하는 대출 계약이 JCE에 없었기 때문입니다. 또한 투자자의 자본이 여전히 에스크로에 있는 동안 JCE에 대한 건설이 완료 되었으므로 자금에 대한 합리적인 필요성이 없었습니다.

명백한 사업 활동 없음

USCIS는 프로젝트 현장을 방문하는 동안 비즈니스 활동이 수행되고 있음을 확인할 수 없었기 때문에 JCE의 모범 지위 신청을 거부했습니다. JCE는 USCIS의 결정에 항소했습니다. USCIS는 JCE가 건축 허가, 검사 기록 및 건설 계약을 포함한 비즈니스 활동의 증거를 제공 한 후 궁극적으로 프로젝트를 모범 상태로 승인했습니다.

“위험 “요구 사항 실사

앞서 언급했듯이 “위험 “요건이 EB-5 투자자가 위험한 프로젝트에 투자해야 함을 의미하지는 않습니다. 투자자는 재정 및 이민 위험을 최소화 하기 위해 실사를 수행해야합니다. 이러한 맥락에서 EB-5 투자자는 “위험 “요건과 이를 위반할 수 있는 모든 조건 및 상황을 염두에 두어야합니다. 다음 질문은 투자자가 EB-5 프로젝트가 “위험” 요구 사항을 충족하는지 여부를 결정하는데 도움이됩니다.

  • 사업 계획 및 제안에서 재정적 손실과 이익 모두에 대한 가능성에 대한 명확한 증거가 있습니까?
  • 투자 계약에 소유권 조건 또는 이와 유사한 것이 있습니까?
  • NCE는 수익률을 보장합니까?
  • NCE는 적격 EB-5 투자 금액에서 차감해야 하는 자산의 소유권을 보장합니까?
  • 투자 계약은 NCE가 JCE에 전체 EB-5 자금을 제공하도록 요구합니까? JCE가받는 자금에 영향을 미치는 계약 수수료가 있습니까?
  • JCE에 의한 EB-5 자본의 사용이 사업 계획에서 시간과 방법 측면에서 완전히 설명되어 있습니까?
  • 사업 계획에서 진행중인 사업 활동이 명확합니까?

I-829 신청서 에는 I-526 신청서와는 다소 다른 규칙을 따르는 자체 “위험” 요구 사항이 있습니다. I-829 신청서에 대한 규칙 중 하나는 EB-5 투자자가 자신의 투자 자금이 미국에서 조건부 영주권자라는 사실을 항상 위험에 빠뜨 렸음을 증명해야 한다는 것입니다.

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