EB-5プロジェクトの財務リスクデューデリジェンス

財務リスクの評価

EB-5投資に伴うリスクには、移民リスクと財務リスクの2つのカテゴリーがあります。 移民リスクには、投資家に永住権が付与されない可能性があります。 財務リスクには、最初のI-526請願が却下された場合、投資期間後またはそれ以前に投資家が投資を返還されない可能性があります。 EB-5投資プロセスを開始する前に、各タイプのリスクを慎重に評価する必要があります。

次のセクションでは、投資プロセスの財務リスクに影響を与える可能性のある主要な問題について説明し、EB-5プロセスを開始する前に、一般的な落とし穴を回避し、財務リスクを徹底的に評価するための提案を提供します。

あなたの投資を処理する金融機関とプロジェクト開発者の歴史を徹底的に見直してください。

潜在的な移民が投資を引き渡した後、投資が行われた企業のプロジェクト開発者によって完全に管理されます。投資を保護し、プログラム規制に準拠して使用されることを保証するために、 プロジェクト開発者の歴史だけでなく、投資の処理に関与する他の人の歴史を評価することが重要です。 評価には、開発者が正常に完了したプロジェクトの数、開発者の総開発経験、以前のローンのデフォルト、現在の訴訟への関与、開発者がプロジェクトに関与する金融機関での経験、およびリスクにさらされている資金があるかを調べることが含まれます。

投資がプロジェクトにいつどのように分配されるかを調べてください。

プロジェクト開発者は、プロジェクトに資本を分配し、エスクローから解放するなど、多くの方法の1つを使用できます。 投資家のI-526請願が却下される可能性は常にあるため、通常、請願が承認されるまで、投資額の全額がエスクローから削除されることはありません。 ただし、フォームI-526の承認には長い時間がかかる可能性があるため、多くのプロジェクト開発者は、請願の承認前に資金の少なくとも一部にアクセスできることを好みます。 多くのプロジェクト開発者が使用する一般的な構造の1つは、EB-5投資家が最初の請願書を提出するとすぐに、プロジェクトへの総投資額の一部を分配し、残りは請願書の承認までエスクローに残すことです。

請願拒否時の投資収益率に関する方針を調べてください。

EB-5プロジェクトに投資された金額はかなりのものです。 したがって、投資家は、I-526請願がUSCISによって拒否された場合に、投資に何が起こるかを調べることによって準備する必要があります。 プロジェクト開発者は、請願が拒否された後でも、投資家にプロジェクトにお金を預けるように要求する場合があります。 プロジェクトが完了すると、投資家は最終的に利益を受け取ることになりますが、これには何年もかかる場合があり、その間、投資家は移住を許可されず、投資から利益を得ることができません。 他のプロジェクト開発者は、I-526請願が却下された場合、2か月から2年の範囲の返還期間で、より早く投資を返還します。 EB-5投資家は、投資しているプロジェクトに関連する方針を理解していることを確認し、請願拒否時に収益の保証を提供する機関が保証を尊重する能力と十分な資産を持っていることを確認する必要があります。

投資家はまた、管理費が返還されるかどうかを確認する必要があります。 地域センターに支払われる管理費は平均で約50,000ドルであり、これらの料金はEB-5プロセスの開始時に支払われます。 一部のプロジェクトは、元の投資と同様に管理手数料の全額返還を保証する方針を持っている場合がありますが、他のプロジェクトは、手数料の返還に最善を尽くすと述べているだけで、返還の保証を提供しません。

プロジェクト資本のどれだけがEB-5投資から来ているかを評価します。

一部のプロジェクトは完全にEB-5資本で賄われている場合がありますが、他のプロジェクトはEB-5資本を使用してプロジェクトのごく一部にのみ資金を提供し、残りの資金は銀行ローンなどの他の資金源から調達されている場合があります。 一般的に、リスクの少ないプロジェクトは銀行ローンの取得に成功します。 さらに、他の資金源からの資金提供を受けているプロジェクトは、より大きく、より多くの仕事を提供できる傾向があります。 従うべき良いガイドラインは、EB-5投資から資本の40%-50%以上を調達するプロジェクトを避けることです。 EB-5資本以外の資金源から資金の75%以上を取得しているプロジェクトは、より詳細な調査になることです。

開発者の資本からどれだけのプロジェクト資本がもたらされているかを調べてください。

ほとんどの米国の金融機関は、プロジェクト開発者が総資本の少なくとも15%を占める資本を持っていることを要求しています。 EB-5投資家は、それよりも少ない開発者資本で資金提供されているプロジェクトを避けるべきです。

投資ファンドを返済する計画を評価します。

USCISはEB-5投資が継続的に「リスクにさらされている」ことを要求しているため、元の投資の返済または利益を保証できるプロジェクトはないことを覚えておくことが重要です。 ただし、EB-5プロジェクトには通常、プロジェクトの終了時に投資返済の計画があり、実現可能性と信頼性を評価する必要があります。 このような計画を評価する1つの方法は、他の資金源を特定することです。 プロジェクトが米国内の主要な金融機関による多額の融資で引き受けられた場合、計画は信頼できる可能性があります。これは、金融機関はそれ以外の場合は多額の融資を提供しないためです。

プロジェクトの利率を調べます。

現在のEB-5投資の金利は最小限であり、ほとんどが年利0%から1%の範囲です。 範囲が非常に狭く、利息が最小限であるため、この金額はプロジェクトの財務リスクを評価する大きな役割を果たしません。

メニュー